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海银财富曝分销资管产品现兑付问题:股价“闪崩”五日累跌58% 市值蒸发超1亿美元

来源:中访网 2023-12-16 19:13:00
12月15日消息,美股周四收盘,海银控股(NASDAQ:HYW)暴跌近16%收报于2.77美元,盘中创下了2.7美元的52周新低,市值缩减至7766.08万美元,成为中概股当日跌幅最大的个股之一。与上一日的收盘价相比,海银控股的市值一夜缩水超1400万美元。

(原标题:海银财富曝分销资管产品现兑付问题:股价“闪崩”五日累跌58% 市值蒸发超1亿美元)

文 / 金融虎网 乐金

金融虎讯 12月15日消息,美股周四收盘,海银控股(NASDAQ:HYW)暴跌近16%收报于2.77美元,盘中创下了2.7美元的52周新低,市值缩减至7766.08万美元,成为中概股当日跌幅最大的个股之一。与上一日的收盘价相比,海银控股的市值一夜缩水超1400万美元。

需要指出的是,据金融虎网观察,自12月8日以来,海银控股的股价就进下“暴跌”的趋势。美股上周五,该股跌7.37%收报于6.16美元;美股周一,跌2.11%报6.03美元;周二跌4.64%收报于5.75美元;美股周三,海银财富股价“闪崩”暴跌42.61%,收报3.30美元。本周以来,以该股周一开盘价6.14美元计算,截至周四该股的累计跌幅约达55%。

以海银控股12月7日6.65美元的收盘价计算,在近五个交易日中,该股累计跌幅达58.3%;其市值从12月7日收盘的1.86亿元大幅缩减至了0.78亿元,蒸发了约1.08亿美元。今年以来,海银控股的股价累计跌幅为51%。过去52周,海银控股的最高股价为7.5美元。


为什么股价为突然暴跌?金融虎网注意到,美股周四早盘,海银控股发布了一则公告称,据报道,该公司以前分销的某些资产支持产品存在赎回问题。这些产品的资产管理人无法与相关客户达成延期兑付协议。虽然公司只是作为这些资产支持产品的分销商,但客户现在要求公司偿还款项。

海银控股表示,任何未能充分处理这些赎回问题都可能对公司的声誉、客户关系、业务、财务状况和前景产生重大不利影响。

海银控股强调,公司已成立一个由高级管理层成员组成的特别调查委员会,监督内部调查。调查还处于初步阶段。有关调查重大进展的其他信息将由公司及时发布。

据金融虎网了解,海银控股于2006年11月通过海银财富管理有限公司有限公司在中国开展业务。此后,其在中国和香港设立了多个子公司,提供财富管理、资产管理和保险经纪服务。海银财富管理的控股股东为海银金融控股集团有限公司持股85%和王滇女士持股15%。为客户提供财富管理服务、资产管理服务、健康管理服务、保险经纪服务和其他金融服务,其中保险经纪服务被视为财富管理服务的一个子部分。公司收入主要来自中国大陆业务,一小部分收入来自中国大陆以外的业务。

2023财年净利润同比下降49%

今年10月18日,海银控股向美SEC提交20-F年报披露的数据显示,截至2023年6月30日的年份与截至2022年6月30日的年份相比,净收入从截至2022年6月30日的19.421亿元人民币增加到20.92亿元人民币(3.013亿美元),同比增长7.7%,主要是由于平台上分销的海外保险产品的交易价值增加,以及资产管理服务和健康管理服务产生的净收入增加;净利润从截至2022年6月30日的2.359亿元人民币减少至截至2023年6月30日的1.203亿元人民币(合1730万美元),同比下降49%。

据金融虎网此前观察,近三个财年,海银控股的累计净利润为5.92亿元,财富管理业务是其最大的收入来源。截至2021年、2022年和2023年6月30日止年度,公司净利润分别约为人民币2.077亿元、2.359亿元和1.203亿元(合1730万美元)。

截至2022年6月30日和2023年6月30日,海银控股的现金和现金等价物分别为人民币5.251亿元和人民币8.689亿元(合1.203亿美元)。公司89.4%的现金和现金等价物位于中国。

具体到2023财年,收入构成方面,截至2023年6月30日止,来自财富管理服务的净收入由截至2022年6月30日止年度的18.996亿元人民币增加至19.494亿元人民币(合2.808亿美元),主要是由于保险产品交易价值的增加,部分被私募市场投资产品交易价值的减少所抵消。资产管理服务净收入从截至2022年6月30日的1,950万元人民币增加到截至2023年6月30日的3,260万元人民币(470万美元),由于客户对管理的离岸基金和全权委托的兴趣不断增加。

据海银财富披露,在截至2023年6月30日的三年中,海银控股财富管理业务分销了来自大量产品提供商的数千种产品,可分为私募市场投资产品,公开市场投资产品和其他金融产品。截至2021年、2022年和2023年6月30日止年度,交易总额分别为787.81亿元、797.74亿元和726.29亿元,收入分别为17.96亿元、19亿元和19.49亿元。

年报披露,截至2023年6月30日,海银控股拥有约1,783名客户经理的高度选择性分销团队。

用户规模方面,截至2021年、2022年和2023年6月30日,海银控股分别有127,317、141,058和152,607名客户与其进行了至少一笔交易。截至2021年、2022年和2023年6月30日,公司分别拥有约38,033、43,764和46,627名活跃客户。“活跃客户”是指在指定期间内购买公司经销产品的客户或在指定期间内一直持有公司产品的客户。重复投资率指的是活跃客户在指定时期内的新交易价值除以他们之前购买的同期到期产品的价值,在截至2021年6月30日、2022年和2023年的年度里,客户的重复投资率分别保持在76.7%、80.8%和82.0%的高水平。

分销的财富管理产品大部分涉及房地产相关金融产品

海银控股于2021年3月26日正式登陆纳斯达克,总部位于上海,截至2023年6月30日,其在中国大陆25个省市的91个城市以及香港拥有185个财富服务中心,在中国大陆4个城市共拥有5个健康管理中心,总建筑面积约62,812平方米。

金融虎网此前曾披露,在与业务相关的风险中,海银财富年报提到,在其经销的理财产品中,有很大一部分是以房地产或房地产相关的金融产品作为其基础资产。公司的业务可能会受到中国房地产行业各种波动和不确定性的重大不利影响。迄今为止,分销的财富管理产品中有很大一部分涉及房地产相关金融产品作为其基础投资。截至2021年6月30日、2022年6月30日和2023年6月30日止年度,此类理财产品的总交易额分别占其经销的所有理财产品总交易额的58.2%、37.9%和28%。

股权结构方面,适用的所有权比例基于截至2023年9月30日已发行的56,000,000普通股,海银控股创始人、董事会主席韩宏伟通过英属维尔京群岛注册成立的全资公司Grand Lead Group Limited合益拥有39,850,000股普通股,占其已发行股本的71.16%;CEO王滇通过Vigor Advance Limited拥有7,500,000股普通股,持股比例为13.39%。从股权来看,两人合计持有海银控股84.54%的股权。

另据媒体报道,12月14日,A股岩石股份大幅低开,盘中震荡走低,午后股价封死跌停板。截至收盘,岩石股份报收19.56元/股,股价下跌9.99%,总市值65.42亿元。海银控股和岩石股份同为海银集团控制的上市公司。截至9月末,海银集团实控人韩宏伟之子韩啸通过上海贵酒和五牛基金间接持有岩石股份55.98%股份,为公司实际控制人。

据海银财富官网披露,海银财富拥有员工超2500人,为累计超过14.6万的高净值个人和机构提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等综合服务。

12月5日,海银控股宣布与携程商旅正式签署战略合作协议。双方将以对接商旅平台为切入点,推动海银进一步降本增效、优化资源整合、提升运营能力,实现组织管理再升级,同时还将在客户服务、健康文旅、ESG、会奖等领域共同展开深入探索,开拓合作空间。(内容来源:金融虎网)

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